Μαζικές αυξήσεις μετοχικών κεφαλαίων στις μεγάλες λεγόμενες συστημικές τράπεζες της Ευρωζώνης δρομολογούν οι επικείμενοι διαγνωστικοί έλεγχοι από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) και τις εποπτικές αρχές του χρηματοπιστωτικού συστήματος της ΕΕ. Η ΕΚΤ σε ανακοίνωση που εξέδωσε την Τρίτη αναφέρει ότι οι τράπεζες θα «κληθούν να καλύψουν τυχόν κεφαλαιακές ανάγκες εντός διαστήματος 6 έως 9 μηνών μετά τη δημοσιοποίηση των αποτελεσμάτων της συνολικής αξιολόγησης», η οποία αναμένεται στο τέλος Οκτώβρη του 2014.

Οι εποπτικοί έλεγχοι αφορούν στην «ποιότητα» των χαρτοφυλακίων, με επίκεντρο τα προβληματικά δάνεια, καθώς και άλλων στοιχείων που εμφανίζονται στους ισολογισμούς, ενώ επιπλέον «κεφαλαιακές ανάγκες» αναμένεται να προκύψουν από τα «ακραία σενάρια προσομοίωσης» που θα εφαρμόσει η ΕΚΤ. Βεβαίως, στα προβληματικά δάνεια τα μεγαλύτερα είναι αυτά των επιχειρήσεων, λόγω κρίσης και υπάρχει ζήτημα αν όλες αυτές οι επιχειρήσεις θα «χτυπηθούν». Στα επιλεγόμενα κριτήρια περιλαμβάνονται οι πιστωτικοί κίνδυνοι, οι ειδικοί κίνδυνοι για κάθε ξεχωριστή χώρα, το ύψος των τιτλοποιημένων δανείων, το κόστος του διατραπεζικού δανεισμού κ.ά. Παράλληλα, η «άσκηση προσομοίωσης» περιλαμβάνει «ακραία» σενάρια ως προς τους ρυθμούς πτώσης του ΑΕΠ για κάθε χώρα, την κατρακύλα στα χρηματιστήρια και στα κρατικά ομόλογα, τα ποσοστά της ανεργίας κ.ά., τα οποία θα συνυπολογιστούν για τον εντοπισμό των «κεφαλαιακών αναγκών». Στους διαγνωστικούς ελέγχους της ΕΚΤ, υπόκεινται και οι 4 ντόπιοι τραπεζικοί όμιλοι (Εθνική, Πειραιώς, Alpha, Eurobank), ενώ ενδέχεται να απαιτηθούν και νέες αυξήσεις κεφαλαίου, σε συνέχεια αυτών που έχουν προηγηθεί.

Εξάλλου, ολοκληρώθηκε η αύξηση μετοχικού κεφαλαίου της Eurobank, ύψους 2,86 δισ. ευρώ. Σε σχέση με την προηγούμενη ανακεφαλαιοποίηση, ύψους 5,8 δισ. ευρώ - η οποία καλύφθηκε εξ ολοκλήρου από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας - η παρεχόμενη «έκπτωση» για τους νέους μεγαλομετόχους έφτασε στο 80%.

Στα 215,9 δισ. ευρώ διαμορφώθηκαν στο τέλος Μάρτη του 2014 τα υπόλοιπα των τραπεζικών δανείων προς τα νοικοκυριά και τις επιχειρήσεις. Σε ετήσια βάση καταγράφεται μείωση σε ποσοστό 4,1%, γεγονός που υποδηλώνει ότι οι αποπληρωμές δανείων είναι περισσότερες από τις νέες χορηγήσεις. Σύμφωνα με τα στοιχεία από την Τράπεζα της Ελλάδος, τα χρωστούμενα από τα νοικοκυριά (στεγαστικά και καταναλωτικά δάνεια) εμφανίζονται σε 100,4 δισ. ευρώ (μείωση 3,4%), από τις επιχειρήσεις στα 101,8 δισ. ευρώ (μείωση 5,3%), ενώ στην κατηγορία «ελεύθεροι επαγγελματίες, αγρότες και ατομικές επιχειρήσεις» εμφανίζονται υπόλοιπα ύψους 13,7 δισ. ευρώ. Σύμφωνα με τα τελευταία διαθέσιμα στοιχεία, η συνολική μάζα του τραπεζικού δανεισμού διαμορφώνεται στο 118% του ΑΕΠ.